这个 skill 属于“财富管理、客户建议与组合调整”领域。适合学习财富管理中的客户报告、年度检视、投资建议、财务规划、组合再平衡和税损收割。对银行零售/私人银行很有参考价值，但必须结合本地适当性、销售合规和产品准入规则。