学习切入点
这一类关注顾问日常经营：客户 onboarding、CRM 生命周期、客户检视、proposal、收费、订单管理、next-best-action 和仪表盘。它更接近财富顾问/客户经理的工作台设计。
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工作流分析
- 来源与路径：来自
community-joellewis-finance-skills，上游路径plugins/advisory-practice/skills/fee-billing/SKILL.md，本地路径12-financial-ai-skills/upstream-snapshots/community-joellewis-finance-skills/plugins/advisory-practice/skills/fee-billing/SKILL.md。 - 原始定位：上游描述：Build and manage advisory fee billing operations from fee schedule design through calculation, collection, revenue recognition, and compliance disclosure. Use when the user asks about tiered or breakpoint fee schedules, billing cycle configuration, AUM valuation for billing, direct-debit vs invoice collection, GAAP revenue recognition for fees, ADV Part 2A or Reg BI fee disclosure, diagnosing billing exceptions or refunds, migrating from spreadsheet billing to automated systems, or forecasting advisory revenue. Also trigger when users mention 'fee calculation', 'billing engine', 'effective fee rate', 'household billing aggregation', 'mid-period adjustment', 'billing in advance vs arrears', 'fee compression', or 'ERISA 408(b)(2)'.
- 金融业务理解：这一类关注顾问日常经营：客户 onboarding、CRM 生命周期、客户检视、proposal、收费、订单管理、next-best-action 和仪表盘。它更接近财富顾问/客户经理的工作台设计。
- AI 工作流价值：它把金融专业知识写成可以被 agent 调用的“能力片段”。这种写法适合学习如何把长期经验沉淀成 skill：先定义适用场景，再列核心概念，再给例子和常见误区。
- 可迁移应用方向：可用于构思“客户经理 AI 助手”：会前准备、客户分层、客户检视纪要、下一步行动建议、产品说明草稿和合规提醒。
- 风险与治理边界：治理重点是客户隐私和销售合规。任何客户画像、下一步行动、产品建议都必须受制于授权数据、适当性规则和人工确认。
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01 Skill 上游文件https://github.com/JoelLewis/finance_skills/blob/f553a84f7222/plugins/advisory-practice/skills/fee-billing/SKILL.mdFSK-103 · 查看仓库原文12-financial-ai-skills/professional-finance-service-skills-analysis-03.md原始来源与整理依据
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