• 机构：UBS
• 项目：UBS Red Smart Assistants
• 时间：2025 年
• 类别：财富管理 / 客户顾问 / 内部知识检索 / 多语言助手
• 来源：https://www.microsoft.com/en/customers/story/19796-ubs-azure ↗

财富管理客户顾问要面对海量投资观点、产品文档、市场信息和内部知识。客户期望顾问能快速给出个性化、准确、及时的回应。

UBS 与 Microsoft 合作，用 Azure AI Search 和 Azure OpenAI Service 构建 UBS Red。它包含两个领域专用 AI 助手，为客户顾问在客户互动中提供支持，并具备多语言能力。

• UBS 把约 60,000 份投资建议和产品文档数字化为可查询知识库。
• 顾问可更容易访问这些资料，用于会议准备和研究。
• UBS Red 从特定用例发展为数据平台现代化的催化剂。

• 财富顾问助手要重点解决“找资料、懂客户、控合规、快准备”。
• 投资建议和产品文档要做版本控制和权限控制。
• 多语言输出需保留原文引用，避免翻译误差影响客户理解。

• 投资产品资料和客户资料都属于高敏感数据。
• 顾问对客户输出内容仍承担专业责任。
• AI 生成的个性化建议必须经过适当性和风险揭示检查。

模拟一个财富顾问会前准备任务，让 AI 基于公开产品说明生成“客户问题清单 + 产品风险点 + 禁止承诺事项”。