• 机构：SEB
• 项目：Sensaia
• 时间：2026 年
• 类别：财富管理 / 私人银行 / 会议摘要 / 客户关系连续性
• 来源：https://sebgroup.com/press/news/2026/award-winning-ai-frees-up-time-for-proactive-client-interaction ↗

私人银行客户关系周期长、信息密度高。顾问每次会议后都要记录客户需求、兴趣、优先事项和后续跟进。如果顾问更换或团队协作不顺，客户关系连续性会受影响。

Sensaia 是 SEB 的 AI 工具，用于分析和总结客户会议，为顾问提供结构化客户需求、兴趣和优先事项概览。它通过自动化文档和信息共享，减少行政工作。

• 2026 年 SEB 因该工具获得 PWM Wealth Tech Awards “Best Private Bank for Use of AI”。
• Sensaia 已在 Private Wealth Management & Family Office 业务内全面实施。
• 现在该工具被该业务内所有顾问使用。
• 顾问每次通话可节省显著时间，并释放更多时间用于客户会议。

• 适合私人银行、家族办公室、对公大客户和高净值客户经营。
• 输出应聚焦客户需求、家庭目标、风险偏好、后续事项，而不是直接产品销售。
• 通过历史会谈摘要帮助团队接续服务。

• 会议内容高度敏感，必须取得必要同意并限制访问。
• 摘要不能替代正式 KYC、风险测评或投资适当性文件。
• 关系连续性不应演变为过度画像或过度营销。

用模拟私人银行会谈文本生成“客户需求地图”，包括家庭、企业、流动性、风险偏好、关注事项和下一步。