• 机构：TD Bank Group
• 项目：TD Wealth Virtual Assistant
• 时间：2025 年 10 月
• 类别：财富管理 / 知识管理 / 客户经理支持
• 来源：https://stories.td.com/ca/en/news/2025-10-20-new-td-wealth-virtual-assistant-set-to-enhance-the-colleague ↗

财富管理客户期望获得快速、准确、个性化的建议，但财富条线内部政策、流程、产品要求和客户服务规范复杂。顾问和员工如果需要在多个系统中查找信息，会影响服务速度和客户关系维护。

TD Wealth Virtual Assistant 是财富条线专门的 GenAI Knowledge Management System，说明银行正在从通用联系中心助手向业务线专属助手扩展。

该工具由 TD 的 Layer 6 团队构建，是 TD Wealth 首个同类知识管理系统。员工可以通过提问快速获得相关内部政策和流程答案，而不必在多个系统中搜索。

系统强调清晰、简洁、相关资源即时返回，提升操作效率和准确性。员工还可以通过工具直接反馈，以支持持续改进。

TD 披露，Wealth Virtual Assistant 是 TD 更快、更简单数字体验战略的一部分，也是该行计划在年底前跨多个业务线部署的 7 个虚拟助手之一。它建立在 TD 大规模数据记录迁移到安全云平台的基础上。

• 为财富条线建立独立知识库，区别于普通零售客服知识库。
• 支持顾问快速查找内部政策、流程和客户服务要求。
• 把员工反馈作为持续优化数据，而不是一次性上线。

• 财富管理涉及适当性、产品风险和利益冲突，AI 答案必须限定为内部流程支持。
• 不应让 AI 直接给客户生成投资建议，除非经过合规审批和人工确认。
• 对知识库访问设置岗位权限，防止普通员工访问不适用资料。

写一份“财富顾问内部知识助手边界表”：能回答哪些流程问题，不能回答哪些投资建议问题，哪些问题必须转合规或产品专家。