• 机构：Mediobanca Group
• 项目：Microsoft 365 Copilot ecosystem / AI virtual assistants / Azure
• 时间：2025 年 3 月
• 类别：员工与销售支持 / 财富管理 / 消费金融 / 行政自动化 / Microsoft Azure
• 来源：https://www.mediobanca.com/en/media-relations/press-releases/mediobanca-rafforza-gli-investimenti-in-intelligenza-artificiale-e-cloud-consolidando-la-collaborazione-con-microsoft.html ↗

Mediobanca Group 是意大利金融集团，其 2023-2026 年战略计划 “One Brand-One Culture” 将数字化和创新作为增长驱动。官方披露，到 2026 年集团计划投入 2.3 亿欧元用于创新，比上一个三年期增加约 25%。在财富管理、消费金融、企业与投行业务中，员工需要处理大量客户资料、销售准备、文档分析、审批和行政流程。

传统金融集团在 AI 落地中常见问题是：各业务实体流程不同、员工数字技能差异大、老系统和新云平台并存、AI 需要同时支持生产力提升和客户经营。Mediobanca 因此选择强化与 Microsoft Italy 的合作，将 AI、云和员工培训结合推进。

合作包括利用 Microsoft 365 Copilot 生态为集团员工开发培训项目，扩大 AI 在日常活动中的使用范围，简化流程，减少复杂动作耗时，并在可能的地方自动化重复操作。培训会根据不同法律实体的特点进行有针对性、分层设计。

官方披露，首批基于 Microsoft 技术的项目已经启动，包括在 Wealth Management 和 Consumer Finance 部门用 AI virtual assistants 支持销售队伍，以及在行政领域通过会计文档分析自动化应付账款周期流程。后续还将把 Microsoft 生成式 AI 和 Azure 云平台进一步整合进集团流程，支持实时分析和更定制化的客户管理。

该项目披露的核心指标是战略投入和已启动项目：2023-2026 年创新投资 2.3 亿欧元，约比前一周期高 25%；首批 AI 虚拟助手已用于财富管理和消费金融销售支持，行政领域已启动会计文档分析自动化。

该案例说明，集团型银行推进 AI 不一定从单一 KPI 开始，而是把 AI 与云转型、员工培训、销售赋能和后台自动化放进同一数字议程。对银行从业者而言，这是一种“集团级数字议程 + 业务线示范项目 + 员工能力建设”的路径。

• 把 AI 投入纳入三年数字化战略，而不是年度零散预算。
• 根据不同子公司和业务线设计分层 AI 培训。
• 先在销售支持和行政文档处理两个方向落地示范。
• 通过 Azure 等云平台承接后续实时分析和客户管理能力。
• 将 Copilot、虚拟助手和流程自动化放在同一能力框架下。
• 对集团项目设置统一治理，同时允许业务线定制场景。

• 集团内不同法人实体可能适用不同数据共享和监管要求。
• 销售虚拟助手不能越过适当性、产品披露和客户授权边界。
• 会计文档分析涉及供应商、合同和付款信息，需防止错误付款。
• 员工培训要覆盖 AI 局限、敏感数据处理和人工复核。
• 云转型要同步考虑业务连续性、外包风险和退出安排。
• 实时客户管理分析要避免过度营销和不公平定价。

• 设计一个集团银行三年 AI 投资路线图。
• 选择财富管理销售支持场景，写出 AI 虚拟助手需求清单。
• 用 5 张虚拟发票模拟应付账款文档抽取和风险校验。
• 制作不同业务线 AI 培训矩阵：财富、消费金融、行政、IT。
• 画出“Copilot + Azure + 业务虚拟助手”的能力架构。
• 设计销售助手回答前必须检查的适当性问题。